Panduan 5 Langkah untuk Pengembalian Pajak di Jepang dari A sampai Z untuk Imigran Baru Vietnam

Pengembalian pajak di Jepang Pengembalian pajak penghasilan pribadi adalah hak hukum yang masih banyak orang tidak tahu cara memanfaatkannya dengan benar. Memahami prosedur untuk mengklaim pengembalian pajak penghasilan pribadi di Jepang akan membantu Anda menghemat secara signifikan, terutama jika Anda memiliki tanggungan di Vietnam atau baru saja berhenti atau berganti pekerjaan. Artikel ini akan menjelaskan semuanya, mulai dari konsep dan dokumen yang dibutuhkan untuk pengembalian pajak di Jepang, lima langkah untuk mengajukan permohonan Anda, dan catatan penting untuk memastikan proses pengembalian yang lancar, sah, dan efektif.

Informasi umum tentang pengembalian pajak di Jepang

Selama tinggal dan bekerja di Jepang, setiap individu yang memiliki penghasilan wajib membayar pajak sesuai ketentuan pemerintah. Namun, tidak semua pajak yang dibayarkan hilang begitu saja. Dalam banyak kasus, Anda dapat mengajukan permohonan pengembalian sebagian pajak yang telah dibayarkan – yang dikenal sebagai pengembalian pajak di Jepang (還付申告). kanpu shinkoku).

Apa itu pengembalian pajak di Jepang?

Di Jepang, pengembalian pajak melibatkan deklarasi ulang pendapatan dan pengeluaran terkait untuk menentukan jumlah pajak sebenarnya yang harus Anda bayarkan untuk tahun tersebut. Jika jumlah yang dipotong melebihi batas, Anda berhak meminta Kantor Pajak untuk mengembalikan kelebihan jumlah tersebut ke rekening bank Anda.

Biasanya, proses ini dilakukan melalui formulir penyelesaian pajak akhir tahun, yang dikenal sebagai 確定申告 (kakutei shinkoku). Pekerja, mahasiswa internasional, atau peserta pelatihan semuanya dapat mengajukan pengembalian pajak ini, tergantung pada keadaan khusus mereka.

Memahami dan secara proaktif mengajukan pengembalian pajak menawarkan banyak manfaat praktis, terutama bagi warga Vietnam yang baru tiba di Jepang:

• Tabungan keuangan pribadi: Anda bisa menerima puluhan ribu hingga ratusan ribu yen setiap tahunnya.
• Melegalkan hak: Hal ini membantu Anda mematuhi peraturan perpajakan dan menghindari masalah di masa mendatang.
• Optimalisasi pajak melalui tanggungan: Jika Anda memberikan tunjangan kepada kerabat di Vietnam, Anda dapat mengajukan "Potongan Pajak Tanggungan" (Kyujo) untuk mengurangi beban pajak penghasilan dan pajak penduduk Anda di Jepang. Potongan tanggungan untuk mendapatkan lebih banyak cashback.

Kasus-kasus yang memenuhi syarat untuk pengembalian pajak di Jepang

Tidak semua orang membutuhkan atau memenuhi syarat untuk pengembalian pajak, tetapi jika Anda termasuk dalam salah satu kategori berikut, Anda benar-benar dapat mengajukan permohonan pengembalian pajak penghasilan pribadi di Jepang untuk mendapatkan kembali jumlah pajak yang telah dipotong secara tidak perlu:

• Orang-orang dengan pendapatan di bawah ambang batas pajakJika penghasilan tahunan Anda kurang dari 1.030.000 yen tetapi pajak tetap dipotong, Anda dapat mengajukan permohonan pengembalian penuh pajak yang telah dibayarkan.
• Orang-orang yang memiliki tanggungan di VietnamJika Anda mengirimkan uang tunjangan untuk orang tua, suami/istri, atau anak yang tidak memiliki penghasilan, Anda dapat mengajukan pengurangan pajak tanggungan (Kakutei Shinkotsu/Yearend Adjustment) untuk mengurangi jumlah penghasilan kena pajak Anda.
• Orang-orang yang berhenti kerja di tengah tahun.Ketika Anda berhenti dari pekerjaan tetapi tidak mengajukan SPT tahunan kepada perusahaan, mungkin ada kelebihan pembayaran pajak yang perlu Anda klaim sendiri untuk mendapatkan pengembalian dana.
• Orang yang berganti pekerjaan beberapa kali dalam setahun.Jika Anda bekerja untuk beberapa perusahaan, pajak dihitung secara terpisah, yang dapat menyebabkan kelebihan pembayaran – Anda perlu menggabungkan penghasilan Anda dan mengajukan SPT pajak baru.
• Pekerjaan paruh waktu untuk mahasiswa internasional tidak stabil.Meskipun berpenghasilan rendah, banyak orang masih dikenakan pemotongan pajak karena perusahaan mereka secara default menerapkan tarif pajak standar; merekalah yang seharusnya mengajukan pengembalian pajak tahunan.
• Individu yang tidak memenuhi syarat untuk pengurangan pajak berhak atas pengurangan pajak.Hal ini sering terjadi jika Anda belum menyerahkan dokumen yang diperlukan untuk potongan asuransi, tanggungan, dll., tepat waktu, yang menyebabkan potongan yang salah dan memerlukan koreksi melalui klaim pengembalian pajak.
• Orang-orang dengan biaya medis tinggi atau mereka yang memiliki asuransi jiwa atau rencana pensiun.Anda dapat menyatakan pengeluaran tambahan yang memenuhi syarat untuk mengurangi pajak Anda, yang berarti Anda mungkin menerima pengembalian dana.
• Orang-orang yang telah kembali ke negara asal mereka tetapi belum melunasi pajak mereka.Bahkan setelah kembali ke Vietnam, Anda masih dapat meminta bantuan kerabat atau layanan pengurusan pajak di Jepang untuk membantu Anda mengklaim pengembalian dana atas jumlah yang tersisa.

Dokumen yang dibutuhkan untuk mengajukan pengembalian pajak di Jepang 

Untuk memproses pengembalian pajak penghasilan pribadi Anda di Jepang, Anda perlu menyiapkan semua dokumen yang diperlukan seperti yang tercantum di bawah ini. Semakin lengkap dan transparan permohonan Anda, semakin cepat proses dan pengembalian dana akan diproses.

Dokumen dasar

Dokumen-dokumen dasar yang diperlukan untuk mengajukan pengembalian pajak di Jepang, berlaku untuk semua pemohon, meliputi:

• Gensen Choshuhyo (源泉徴収票) – Surat Keterangan Pemotongan Pendapatan dan Pajak: Diberikan oleh perusahaan pada akhir tahun atau pada saat pemutusan hubungan kerja.
• Kartu Nomor Saya HOAc Sertifikat konfirmasi Nomor Saya (個人番号通知書)Nomor identifikasi pribadi yang digunakan untuk pengelolaan pajak dan jaminan sosial.
• Kartu Zairyu (在留カード) – Kartu penduduk yang sah: Fotokopi kedua sisi kartu tersebut, digunakan untuk memverifikasi status kependudukan.
• PasporSalinan halaman yang berisi foto dan informasi pribadi.
• Buku tabungan atau kartu ATMRekening bank di Jepang untuk menerima pengembalian pajak (harap sertakan fotokopi nama dan nomor rekening).
• Surat Pemberitahuan Pajak Kakutei Shinkoku (確定申告書)Formulir pengembalian pajak, yang dapat diisi secara online atau manual. Anda dapat mengunduhnya di sini. disini.

Bagi mahasiswa internasional, Anda hanya perlu menyiapkan dokumen-dokumen berikut:

• Gensen (源泉徴収票): Sertifikat pajak penghasilan.
• Buku tabungan bank: Untuk menerima pengembalian pajak Anda.
• Izin tinggal dan dokumen identitas: Untuk memverifikasi identitas.

Dokumen tambahan (jika menyatakan tanggungan di Vietnam)

Untuk mengajukan pengembalian pajak tanggungan, Anda perlu menyiapkan dokumen tambahan berikut (sebaiknya diterjemahkan ke dalam bahasa Jepang dan dilegalisir):

• Akta kelahiran atau bukti hubungan kekerabatanContoh: akta kelahiran anak, akta nikah, buku catatan kependudukan, dll.
• Surat keterangan yang menegaskan bahwa tanggungan tersebut tidak memiliki penghasilan di Vietnam.Dikonfirmasi oleh otoritas setempat di Vietnam.
• Dokumen untuk mentransfer uang ke VietnamIni bisa berupa bukti transfer uang internasional (dikirim melalui bank, minimarket, Western Union, dll.), laporan rekening bank, atau konfirmasi transfer.
• Bukti bahwa tanggungan tersebut adalah satu-satunya penerima dukungan keuangan Anda (jika diperlukan): Dalam beberapa kasus, Departemen Pajak mungkin meminta konfirmasi lebih lanjut.

Panduan 5 Langkah untuk Mengklaim Pajak Penghasilan Pribadi di Jepang

Pengembalian pajak dapat dilakukan sepenuhnya secara mandiri, tanpa perlu menggunakan jasa, jika Anda memahami prosesnya. Berikut adalah 5 langkah sederhana untuk mengajukan pengembalian pajak di Jepang:

Langkah 1: Siapkan semua dokumen yang diperlukan.

Pertama, periksa kembali dokumen-dokumen yang diperlukan untuk pengembalian pajak di Jepang seperti yang telah disebutkan sebelumnya:

• Gensen Choshuhyo (Sertifikat Penghasilan & Pengurangan Pajak).
• Nomor telepon saya, Kartu Zairyu, paspor.
• Buku tabungan bank untuk menerima pengembalian dana.
• Formulir pengembalian pajak Kakutei Shinkoku.
• Dokumen yang membuktikan status tanggungan (jika ada).
• Bukti transfer uang (jika ada, tergantung lokasi di Vietnam).

Anda sebaiknya menyusun dokumen Anda dalam urutan yang logis dan mudah diperiksa, serta menyimpan salinannya agar mudah diakses untuk referensi di masa mendatang.

Langkah 2: Isi deklarasi pajak (確定申告書 – Kakutei Shinkoku)

Ada dua cara untuk mengisi formulir pengembalian pajak:

• Secara online melalui sistem e-Tax.Untuk pengguna yang memiliki kartu My Number dan pembaca IC.
• Isi formulir ini secara manual atau menggunakan komputer, lalu cetak.Unduh templat di sini disini.

Informasi yang perlu diisi meliputi:

• Informasi pribadi (nama lengkap, alamat, Nomor Telepon, dll.).
• Pendapatan dan pajak yang dipotong (berdasarkan Gensen Choshuhyo).
• Pada bagian tanggungan, jika ada (cantumkan dengan jelas hubungan, kewarganegaraan, dan tahun lahir).
• Informasi rekening bank untuk menerima pengembalian dana.

Anda harus memeriksa setiap angka dengan cermat, mengisinya dengan jelas menggunakan huruf kapital, dan menghindari penggunaan singkatan bahasa Jepang.

Langkah 3: Kirimkan permohonan ke kantor pajak (税務署 – Zeimusho)

Anda dapat:

• Langsung saja pergi ke kantor pajak di alamat tempat tinggal Anda.
• Kirimkan lamaran Anda melalui pos (sebaiknya melalui pos tercatat).
• Ajukan secara online menggunakan e-Tax (jika Anda memiliki peralatan dan tanda tangan elektronik yang diperlukan).

Langkah 4: Tunggu konfirmasi dari otoritas pajak.

Setelah dokumen diserahkan, petugas pajak dapat:

• Hubungi kami untuk meminta dokumen tambahan jika ada yang kurang.
• Mengirimkan surat konfirmasi atau pemberitahuan pengembalian pajak ke alamat terdaftar.

Waktu pemrosesan biasanya berkisar antara satu hingga dua bulan, tergantung pada wilayah dan jumlah permohonan.

Langkah 5: Terima pengembalian pajak Anda ke rekening Anda.

Jika permohonan Anda valid, Anda akan menerima pengembalian dana:

• Transfer dana langsung ke rekening bank Jepang yang tertera dalam formulir permohonan.
• Tidak perlu datang langsung untuk menerima atau menandatangani dokumen lagi.

Jumlah pengembalian dana dapat berkisar dari beberapa ribu yen hingga beberapa ratus yen, tergantung pada tingkat pendapatan, jumlah tanggungan, dan jumlah pajak yang dipotong.

Catatan penting saat mengajukan pengembalian pajak di Jepang.

Saat mengajukan pengembalian pajak di Jepang, baik Anda melakukannya sendiri atau melalui layanan, Anda perlu memperhatikan poin-poin penting berikut untuk menghindari kesalahan, penolakan pengembalian dana, atau denda:

• Jangan memberikan keterangan tanggungan palsu: Jika tertangkap, Anda bisa menghadapi penyitaan pengembalian pajak, denda administratif, dan bahkan masalah visa.
• Hanya satu orang yang diperbolehkan untuk menyatakan setiap tanggungan: Jika beberapa orang memberikan dukungan keuangan, sepakati bahwa hanya satu orang yang akan disebutkan namanya untuk menghindari penolakan pengembalian pajak.
• Pengembalian pajak hanya tersedia untuk 5 tahun terakhir: Setelah 5 tahun, Anda tidak lagi berhak untuk mengklaim pengembalian pajak untuk tahun tersebut.
• Ajukan permohonan Anda lebih awal untuk menghindari periode puncak: Meskipun batas waktunya pertengahan Maret, Anda sebaiknya mengirimkan aplikasi Anda pada awal Februari untuk memastikan pemrosesan yang lebih cepat dan menghindari penundaan.
• Dokumen yang tidak lengkap atau tidak jelas dapat dikembalikan: Otoritas pajak berhak meminta dokumen tambahan atau menolak permohonan jika dokumen tidak lengkap atau tidak akurat.
• Selalu simpan salinan dokumen yang telah diserahkan: Ini akan membantu Anda melakukan pengecekan silang di kemudian hari, terutama jika Anda ingin melaporkan tanggungan setiap tahun.
• Pengembalian pajak masih dimungkinkan setelah kembali ke negara asal Anda: Anda dapat memberikan wewenang kepada kerabat atau layanan di Jepang untuk melakukannya atas nama Anda jika Anda sudah tidak berada di Jepang.
• Berhati-hatilah saat menggunakan jasa pengurusan deklarasi pajak: Pilihlah penyedia layanan yang bereputasi baik dan hindari layanan tanpa izin yang mungkin memberikan informasi yang salah atau mengenakan biaya yang sangat tinggi tanpa transparansi.

Pengembalian pajak di Jepang adalah hak sah yang harus diketahui oleh setiap warga negara Vietnam yang tinggal, belajar, atau bekerja di Jepang. Dengan memahami prosesnya dengan benar, menyiapkan semua dokumen yang diperlukan untuk pengembalian pajak di Jepang, dan mengikuti prosedur yang tepat untuk pengembalian pajak penghasilan pribadi, Anda benar-benar dapat melakukannya sendiri dan menerima sejumlah uang yang signifikan kembali. Simpan artikel ini untuk referensi di masa mendatang. Konektor T Buat panduan untuk setiap tahun, atau bagikan dengan teman dan keluarga yang juga perlu mengajukan pengembalian pajak di Jepang!