Tất Tần Tật về Các Loại Thuế Du Học Sinh Nhật Phải Đóng

Khi đi du học Nhật Bản, ngoài học phí và chi phí sinh hoạt, bạn sẽ còn phải đóng các loại thuế du học sinh nhật phải đóng theo quy định của chính phủ Nhật Bản. Nhiều bạn chưa thực sự hiểu rõ về các khoản thuế này, dẫn đến những khó khăn trong việc lập kế hoạch tài chính. Vậy các loại thuế du học sinh Nhật phải đóng gồm những gì? Hãy cùng tìm hiểu chi tiết trong bài viết dưới đây!

Các loại thuế ở Nhật Bản du học sinh nên biết

Tìm hiểu các loại thuế du học sinh Nhật phải đóng

Hệ thống thuế của Nhật Bản được coi là một trong những hệ thống minh bạch nhất thế giới, nhưng cũng đồng thời khá phức tạp đối với người nước ngoài. Mọi người sống tại Nhật Bản, bao gồm cả du học sinh Việt Nam, đều có nghĩa vụ đóng thuế theo quy định của chính phủ Nhật.

Nếu bạn là du học sinh cư trú tại Nhật trên 1 năm hoặc có thu nhập từ việc làm thêm, bạn vẫn phải đóng một số loại thuế theo luật pháp Nhật Bản.Các loại thuế du học sinh Nhật phải đóng bao gồm: thuế cư trú, thuế thu nhập cá nhân, thuế tiêu dùng và thuế thu nhập từ việc làm thêm.

Thuế cư trú (thuế thị dân)

Thuế cư trú (Jūminzei – 住民税) là một trong những loại thuế du học sinh Nhật phải đóng khi sinh sống tại đây. Đây là loại thuế địa phương mà mọi người dân sống tại Nhật Bản đều phải đóng cho chính quyền địa phương.

Thuế cư trú bao gồm hai phần: thuế tỉnh (prefectural tax) và thuế thành phố (municipal tax). Mức thuế này được tính dựa trên thu nhập của năm trước đó. Đối với du học sinh mới đến Nhật, năm đầu tiên thường không phải đóng thuế cư trú vì chưa có thu nhập năm trước.

Cách tính thuế cư trú thường như sau:

Phần thuế cố định: khoảng 5,000 yên/năm
Phần thuế tỉnh: khoảng 4% thu nhập chịu thuế
Phần thuế thành phố: khoảng 6% thu nhập chịu thuế

Đối với du học sinh có thu nhập từ việc làm thêm, nếu thu nhập vượt quá ngưỡng miễn thuế (thường là khoảng 930,000 yên/năm), bạn sẽ phải đóng thuế cư trú từ năm thứ hai trở đi. Đây là một trong những loại thuế du học sinh Nhật phải đóng quan trọng cần lưu ý.

Thuế thu nhập cá nhân

Thuế thu nhập cá nhân (Shotokuzei – 所得税) là loại thuế áp dụng cho mọi thu nhập của cá nhân tại Nhật Bản. Đây là một trong những loại thuế du học sinh Nhật phải đóng nếu có thu nhập vượt quá mức miễn thuế.

Đối với du học sinh, thu nhập chủ yếu đến từ công việc làm thêm. Nếu tổng thu nhập hàng năm của bạn không vượt quá 1,030,000 yên (khoảng 9,300 USD), bạn được miễn thuế thu nhập. Tuy nhiên, nếu vượt quá mức này, bạn sẽ phải đóng thuế thu nhập theo biểu thuế lũy tiến của Nhật Bản.

Biểu thuế thu nhập cá nhân tại Nhật Bản:

Thu nhập đến 1,950,000 yên: 5%
Thu nhập từ 1,950,001 đến 3,300,000 yên: 10%
Thu nhập từ 3,300,001 đến 6,950,000 yên: 20%
Thu nhập từ 6,950,001 đến 9,000,000 yên: 23%
Thu nhập trên 9,000,000 yên: có mức thuế suất cao hơn

Hầu hết du học sinh làm thêm với mức lương từ 900 đến 1,300 yên/giờ, giới hạn làm việc 28 giờ/tuần, nên thu nhập thường dao động trong khoảng miễn thuế hoặc ở mức thuế suất thấp nhất. Đây là thông tin quan trọng về các loại thuế du học sinh Nhật phải đóng.

Thuế tiêu dùng (VAT)

Thuế tiêu dùng (Shōhizei – 消費税) là loại thuế áp dụng cho hầu hết các sản phẩm và dịch vụ tại Nhật Bản. Đây cũng là một trong những loại thuế du học sinh Nhật phải đóng trong cuộc sống hàng ngày.

Hiện tại, thuế tiêu dùng tại Nhật Bản là 10% cho hầu hết các sản phẩm và dịch vụ. Tuy nhiên, đối với thực phẩm và đồ uống (trừ đồ uống có cồn), thuế suất được giảm xuống còn 8%.

Một số mặt hàng và dịch vụ được miễn thuế tiêu dùng bao gồm:

Học phí và các khoản phí giáo dục
Dịch vụ y tế
Tiền thuê nhà cho mục đích cư trú

Đối với du học sinh, điều quan trọng là cần biết rằng giá niêm yết tại Nhật thường chưa bao gồm thuế tiêu dùng. Vì vậy, khi mua sắm, bạn nên tính thêm 10% vào giá niêm yết để biết số tiền thực tế phải trả.

Thuế thu nhập đối với việc làm thêm tại Nhật Bản là gì?

Việc làm thêm là một trong những nguồn thu nhập chính của du học sinh tại Nhật Bản. Tuy nhiên, thu nhập từ việc làm thêm cũng là đối tượng của các loại thuế du học sinh Nhật phải đóng.

Khi làm việc tại Nhật, thu nhập của du học sinh chịu hai loại thuế chính:

Thuế thu nhập cá nhân (đã đề cập ở trên)
Thuế Bảo hiểm xã hội (Social insurance tax)

Đối với công việc làm thêm, nhà tuyển dụng thường khấu trừ thuế thu nhập trực tiếp từ lương của bạn thông qua hệ thống khấu trừ tại nguồn. Số tiền thuế khấu trừ phụ thuộc vào mức lương và số giờ làm việc của bạn.

Ngoài ra, nếu bạn làm việc tại một công ty với số giờ làm việc vượt quá một ngưỡng nhất định (thường là 20-30 giờ/tuần), bạn có thể phải tham gia và đóng các khoản bảo hiểm xã hội bao gồm:

Bảo hiểm y tế (Health insurance)
Bảo hiểm hưu trí (Pension insurance)
Bảo hiểm thất nghiệp (Unemployment insurance)

Tuy nhiên, hầu hết du học sinh làm việc dưới 28 giờ/tuần nên thường không phải tham gia các chương trình bảo hiểm này. Đây là thông tin quan trọng về các loại thuế du học sinh Nhật phải đóng khi làm thêm.

Làm thế nào để du học sinh đóng thuế tại Nhật?

Hiểu biết về quy trình nộp thuế là phần quan trọng cuối cùng trong việc tìm hiểu các loại thuế du học sinh Nhật phải đóng. Quy trình này khá đơn giản nhưng cần tuân thủ đúng thời hạn và thủ tục.

Đối với thuế thu nhập cá nhân

Khấu trừ tại nguồn: Nếu bạn làm việc cho một công ty tại Nhật, công ty sẽ tự động khấu trừ thuế thu nhập từ lương của bạn hàng tháng.
Điều chỉnh thuế cuối năm (Nenmatsu chōsei – 年末調整): Vào cuối năm, công ty sẽ thực hiện điều chỉnh thuế để đảm bảo bạn đã đóng đúng số thuế cần thiết. Nếu bạn đóng thừa, bạn sẽ được hoàn thuế.
Khai báo thuế (Kakutei shinkoku – 確定申告): Nếu bạn có nhiều hơn một công việc hoặc có thu nhập từ các nguồn khác, bạn cần khai báo thuế từ ngày 16 tháng 2 đến ngày 15 tháng 3 hàng năm. Bạn có thể nộp hồ sơ tại văn phòng thuế địa phương hoặc trực tuyến.

Đối với thuế cư trú

Thông báo thuế: Vào tháng 6 hàng năm, bạn sẽ nhận được thông báo thuế cư trú dựa trên thu nhập của năm trước.
Phương thức nộp:
- Nếu bạn làm việc cho một công ty, thuế cư trú sẽ được khấu trừ từ lương hàng tháng từ tháng 6 năm hiện tại đến tháng 5 năm sau.
- Nếu bạn không làm việc hoặc công ty không khấu trừ thuế, bạn sẽ nhận được hóa đơn và phải tự nộp thuế tại ngân hàng, bưu điện hoặc cửa hàng tiện lợi.

Khi đi du học Nhật Bản, bên cạnh học phí và chi phí sinh hoạt, du học sinh còn phải đóng một số loại thuế theo quy định. Các loại thuế du học sinh Nhật phải đóng bao gồm thuế cư trú, thuế thu nhập cá nhân, thuế tiêu dùng và thuế thu nhập từ việc làm thêm. Hiểu rõ về nghĩa vụ thuế sẽ giúp bạn tránh vi phạm pháp luật và có kế hoạch tài chính hợp lý hơn trong quá trình du học. Nếu bạn có thu nhập từ việc làm thêm, đừng quên kiểm tra thu nhập hàng năm để đảm bảo đóng thuế đúng quy định nhé!

Nếu bạn sắp trở thành du học sinh tại Nhật, đừng quên T-connect là dịch vụ viễn thông tuyệt vời cho cộng đồng người Việt tại Nhật Bản. Chúng tôi hiểu nhu cầu kết nối của bạn và mang đến các gói cước đa dạng, giúp bạn giữ liên lạc với gia đình mà không phải lo lắng về chi phí.

Đội ngũ T-connect