Panduan 5 langkah yang detail dan mudah dipahami tentang cara mengklaim kembali pajak tempat tinggal Anda di Jepang sebelum kembali ke negara asal. 

Apakah Anda akan pulang setelah belajar atau bekerja di Jepang? Jangan lupakan manfaat finansial penting yang sering diabaikan banyak orang – pengembalian pajak tempat tinggalJika Anda meninggalkan Jepang sebelum tahun pajak baru dimulai, Anda mungkin berhak atas pengembalian sebagian atau seluruh pajak tempat tinggal Anda. Dalam artikel ini, T-Connect akan membantu Anda memahami apa itu pajak tempat tinggal, kapan Anda berhak atas pengembalian dana, dan bagaimana cara mendapatkan pengembalian pajak tempat tinggal Anda di Jepang melalui 5 langkah sederhana dan mudah dipahami yang dapat diikuti siapa pun, bahkan jika Anda telah kembali ke negara asal Anda.

Apa itu pajak tempat tinggal di Jepang?

Pajak Penduduk di Jepang (住民税 – Juminzei) adalah jenis pajak daerah yang dikenakan kepada setiap orang yang tinggal di Jepang (termasuk warga negara asing) dan dipungut oleh pemerintah prefektur serta pemerintah kota tempat Anda tinggal. Besarnya pajak ini dihitung berdasarkan penghasilan yang Anda peroleh pada tahun fiskal sebelumnya, bukan tahun berjalan.

Sebagai contoh, pajak tempat tinggal Anda tahun 2025 dihitung berdasarkan penghasilan Anda pada tahun 2024.

Karakteristik pajak tempat tinggal:

• Perhitungan dan pengumpulan data dimulai pada bulan Juni setiap tahun dan berlanjut hingga bulan Mei tahun berikutnya.
• Karyawan biasanya dibayar langsung dari gaji bulanan mereka (jika perusahaan mencatatnya), atau mereka harus membayar sendiri jumlah tersebut berdasarkan tagihan jika mereka telah berhenti bekerja.
• Sekalipun Anda telah meninggalkan Jepang, jika tahun fiskal belum berakhir, Anda tetap berkewajiban untuk membayar pajak tempat tinggal penuh kecuali Anda telah menyatakan kepergian Anda dari Jepang dengan benar.

Membedakan antara pengembalian pajak tempat tinggal dan pengembalian pajak penghasilan.

Banyak orang seringkali salah mengartikan pajak tempat tinggal dan pajak penghasilan (所得税 – Shotokuzei), karena keduanya berkaitan dengan penghasilan dan dapat dikembalikan. Namun, ini adalah dua pajak yang sepenuhnya berbeda, dengan metode perhitungan dan waktu pengembalian yang berbeda:

Kapan saya bisa mendapatkan pengembalian pajak tempat tinggal saya di Jepang?

Tidak semua orang yang meninggalkan Jepang berhak mendapatkan pengembalian pajak tempat tinggal. Kelayakan Anda bergantung pada kapan Anda meninggalkan Jepang, status kependudukan Anda pada saat perhitungan pajak, dan berapa banyak pajak tempat tinggal yang telah Anda bayarkan sebelumnya. Berikut adalah beberapa keadaan umum di mana Anda mungkin berhak mendapatkan pengembalian pajak tempat tinggal di Jepang:

• Anda meninggalkan Jepang sebelum tanggal 1 Januari tahun baru.Jika Anda sudah tidak lagi berdomisili di Jepang pada tanggal 1 Januari – tanggal pemerintah menentukan daftar penduduk yang wajib membayar pajak kependudukan untuk tahun tersebut – maka Anda tidak perlu membayar pajak untuk tahun itu. Jika Anda sudah membayar, Anda dapat mengajukan permohonan pengembalian dana.
• Anda telah membayar pajak tempat tinggal selama setahun penuh tetapi berhenti dari pekerjaan Anda atau kembali ke negara asal Anda di tengah tahun.Banyak orang membayar pajak penduduk (Juminzei) dalam satu kali pembayaran sekaligus atau setiap setengah tahun. Jika Anda tidak tinggal sampai masa periode tersebut berakhir, bagian pajak yang kelebihan bayar dapat dikembalikan asalkan Anda mengikuti prosedur yang benar.
• Apakah Anda memiliki seseorang yang berwenang untuk menangani prosedur di Jepang setelah Anda kembali ke negara asal Anda?Meskipun Anda telah meninggalkan Jepang, Anda tetap dapat mengajukan pengembalian pajak secara daring, asalkan Anda memiliki surat kuasa yang sah bagi kerabat, teman, atau perwakilan di Jepang untuk mengajukannya atas nama Anda.
• Anda telah melaporkan kepindahan Anda kepada pihak berwenang setempat.Dengan menyatakan kepindahan Anda (転出届), Anda menegaskan bahwa Anda bukan lagi penduduk Jepang pada saat penetapan pajak. Kegagalan untuk melakukannya dapat mengakibatkan Anda dikenakan pajak seolah-olah Anda masih tinggal di Jepang.

5 langkah detail tentang cara mengklaim kembali pajak tempat tinggal Anda di Jepang. 

Mendapatkan pengembalian pajak tempat tinggal di Jepang tidaklah rumit jika Anda mengetahui prosedurnya. Berikut adalah lima langkah sederhana namun penting untuk mengklaim kembali kelebihan pajak yang dibayarkan sebelum meninggalkan Jepang.

Langkah 1: Periksa informasi pajak kependudukan Anda di tempat tinggal Anda.

Sebelum meninggalkan Jepang, Anda sebaiknya pergi ke Shiyakusho (市役所 – kantor administrasi prefektur/distrik) di wilayah tempat tinggal Anda untuk memeriksa:

• Jumlah total pajak tempat tinggal yang harus Anda bayarkan untuk tahun berjalan.
• Jumlah yang telah Anda bayarkan, baik Anda masih berhutang atau telah membayar lebih.
• Metode pembayaran: sekaligus, cicilan, atau potongan gaji dari perusahaan?

Langkah 2: Siapkan semua dokumen yang diperlukan untuk pengembalian pajak.

Ini adalah langkah terpenting dalam proses aplikasi. Anda perlu menyiapkan dokumen-dokumen berikut:

• Izin tinggal (kartu Zairu) VA paspor (masih berlaku).
• Sertifikat yang mengkonfirmasi keberangkatan dari Jepang HOAc mungkin saja (jika Anda telah kembali ke negara asal Anda).
• Permohonan pengembalian pajak (Anda dapat mendaftar langsung di Shiyakusho).
• Surat Kuasa (委任状 – ininjou) Jika Anda meminta orang lain untuk melakukan prosedur tersebut untuk Anda.
• Informasi rekening bank untuk menerima pengembalian dana (ini bisa melalui bank Jepang atau bank asing – tergantung pada kebijakan setempat).

Jika Anda telah kembali ke negara asal Anda, Anda harus memindai semua dokumen Anda dan mengirimkan salinan yang telah dilegalisir kepada perwakilan resmi Anda.

Langkah 3: Ajukan permohonan Anda di Shiyakusho (balai kota) atau kirimkan melalui pos.

Tergantung pada situasinya, Anda dapat memilih untuk mengirimkan aplikasi Anda dengan cara-cara berikut:

• Jika Anda masih berada di JepangLangsung saja kunjungi Shiyakusho untuk mengajukan permohonan Anda dan menerima panduan lebih lanjut jika ada yang kurang.
• Jika Anda telah kembali ke negara asal AndaMintalah perwakilan Anda di Jepang untuk mengajukan permohonan Anda atau kirimkan melalui layanan pos internasional (EMS) ke Shiyakusho (balai kota) tempat Anda tinggal.

Langkah 4: Tunggu konfirmasi dari pihak berwenang setempat.

Setelah permohonan diajukan, Shiyakusho akan memprosesnya sebagai berikut:

• Verifikasi semua dokumen.
• Periksa status pembayaran pajak Anda dan tentukan jumlah pajak yang berhak mendapatkan pengembalian dana.
• Hubungi kami jika ada dokumen yang hilang atau jika Anda perlu memberikan informasi tambahan.

Langkah 5: Hari Kamis

Setelah permohonan Anda disetujui, jumlah pengembalian pajak akan ditransfer ke rekening bank yang Anda daftarkan dalam permohonan Anda.

• Jika Anda memiliki rekening Jepang, Anda biasanya menerima uang lebih cepat dan tanpa biaya.
• Jika itu rekening luar negeri, mungkin akan memakan waktu beberapa minggu dan dikenakan biaya transfer internasional.

Beberapa catatan penting saat mengajukan klaim pengembalian pajak tempat tinggal di Jepang.

Setelah Anda memahami proses dan cara mengklaim kembali pajak tempat tinggal Anda di Jepang, Anda perlu mengingat poin-poin berikut untuk menghindari kesulitan saat memproses permohonan Anda:

• Anda sebaiknya memulai prosedur ini setidaknya 2-4 minggu sebelum meninggalkan Jepang.Ini memberi Anda banyak waktu untuk memeriksa pajak, menyiapkan dokumen, dan bekerja langsung dengan Shiyakusho (kantor pajak) – menghemat banyak waktu dibandingkan jika Anda mengurusnya di luar negeri.
• Anda wajib menyatakan keberangkatan Anda (転出届) di Shiyakusho.Langkah ini mengkonfirmasi bahwa Anda bukan lagi penduduk Jepang setelah meninggalkan negara tersebut. Jika Anda tidak menyatakan hal ini, Anda akan tetap dianggap sebagai penduduk dan mungkin dikenakan pajak untuk tahun berikutnya meskipun telah meninggalkan Jepang.
• Pengembalian dana hanya tersedia jika Anda meninggalkan Jepang sebelum tanggal 1 Januari.Ini adalah batas waktu yang digunakan pemerintah untuk menentukan daftar orang yang wajib membayar pajak penduduk untuk tahun berikutnya. Jika Anda meninggalkan Jepang setelah tanggal ini, Anda tetap harus membayar pajak untuk tahun tersebut; tidak ada pengecualian atau pengembalian dana.
• Jika Anda telah kembali ke negara asal Anda, Anda memerlukan perwakilan dengan surat kuasa yang sah.Anda tidak dapat menangani hal ini secara langsung jika Anda berada di luar Jepang. Surat kuasa harus secara jelas menyatakan nama lengkap, alamat, tujuan pemberian kuasa, dan ditandatangani oleh kedua belah pihak (stempel pribadi – 印鑑 – mungkin diperlukan).
• Setiap daerah memiliki peraturan yang berbeda.Prosedur, formulir, dan metode pembayaran dapat berbeda-beda tergantung pada kota/distrik tempat Anda sebelumnya tinggal. Silakan hubungi Shiyakusho secara langsung untuk petunjuk spesifik.
• Simpan semua faktur, laporan, dan korespondensi yang berkaitan dengan pajak.Ini berfungsi sebagai titik acuan jika terjadi perbedaan terkait jumlah atau waktu pemrosesan. Pencatatan yang jelas sangat penting, terutama jika Anda meminta orang lain untuk melakukannya.
• Pengembalian dana mungkin dikenakan biaya transfer internasional. (Jika Anda menerima uang melalui rekening luar negeri). Sebaiknya gunakan rekening bank Jepang jika masih aktif, untuk menghindari biaya dan menerima uang lebih cepat.

Memahami dan mengajukan permohonan pengembalian pajak tempat tinggal Jepang dengan benar sangat penting bukan hanya untuk melindungi kepentingan finansial Anda sebelum kembali ke tanah air, tetapi juga langkah terakhir untuk menyelesaikan perjalanan hidup dan bekerja Anda di Jepang dengan memuaskan. Jangan biarkan uang yang telah Anda peroleh dengan susah payah terbuang sia-sia karena kurangnya informasi atau persiapan yang tidak memadai!

Dan jika Anda membutuhkan pendamping untuk mendukung Anda selama berada di Jepang, mulai dari tetap terhubung dan membimbing Anda melalui prosedur administrasi dalam bahasa Vietnam hingga memberikan saran tentang layanan telekomunikasi, jangan lupa... T-Connect – Aplikasi telekomunikasi pertama yang khusus untuk warga Vietnam di Jepang. Dengan T-Connect, Anda tidak hanya dapat berkomunikasi dengan mudah tetapi juga mengakses informasi bermanfaat tentang pajak, izin tinggal, layanan kesehatan, pekerjaan… dan masih banyak lagi dengan cepat!